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2019/10/14

「なぜ個人投資家は負けるのか?」を7分のアニメーションで完全に理解!

この動画は面白かったので、ここに掲載しておこう。

個人投資家の大半が損する仕組み、心理を紹介しています。

人は確実に利益を得たいと思う半面、損失はできるだけ可能性にかけてチャラにしたい。

また、ギャンブルなどで金銭感覚がマヒする例があるが、金額が大きくなればなるほど

損失に対しても利益に対してもマヒしていく。攻めの投資も大切ではあるが、損失回避の

バイアスに関しても普段から、メタ認知能力を発揮して観察していくことが大切になってくる。





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2019/10/07

2020年3月期 第1四半期 SBIホールディングス(株)決算説明会

SBIホールディングスは確実に金融で攻めの姿勢を貫いています。

今年の7月の決算説明会では、デジタルアセットの話をしていますが、

証券の利益幅は大きくは見込めないが、明らかに証券の顧客をデジタルアセットの分野に

移行させたいという動きが働いています。証券事業の傘下にデジタルアセット分野を置く

ことにしています。これができるようになれば、大きなデジタルアセットの動きが見込めると

予想します。

2019/10/05

【11分で解説】金持ち父さん貧乏父さん【家と車が貧乏を量産】

久しぶりに基礎・基本に立ち戻ってここにメモしておこう。

世界的に有名なベストセラー本「金持ち父さん貧乏父さん」。2001年に私はこの本に

出会い、さまざまな投資に関する基本的な考えを学びました。

シンプルなルールとして、

① お金を働かせろ

② 資産と負債の違いを知れ

③ 仕事とビジネスの違いを知れ

④ 学ぶために働け  経験=投資

見直し学習用に役立った動画をここに載せておこう。

2019/02/08

CFD取引とは?仕組みを初心者にも分かりやすく解説


今回はCFDの基礎知識と魅力、リスクなどを説明したいと思います。

まず、CFDとはContract For Differenceの頭文字をとった略語です。

日本語に訳すと差金決済取引となります。

CFDでは世界の株価指数や個別銘柄、金や原油などの商品や債券まで、

多様な資産クラスをカバーする、場合によっては約1万種類以上もの様々な

投資対象にレバレッジをかけて投資をすることができます。


イギリスではなんと全金融市場のシェア30%を占めるという非常にメジャーな金融商品。

金融先進国のイギリスでこれだけのシェアを占めるということは、

いかに便利で、取引をする人が多いということを容易に想像できます。


CFDの魅力としては次の3つが挙げられます。

1、様々な投資対象にレバレッジをかけた取引が可能になる

株や株価指数、商品、債券など、約1万種類以上にも及ぶ投資対象に

(業者によって取り扱い銘柄が異なります)、少額の資金を元手に、

その数倍~数十倍で投資をすることが可能です。

(2011年のレバレッジ規制後、日本のCFD取り扱い業者では株式は5倍、

株価指数は10倍、商品は20倍、バラエティ(VIX指数等)は5倍、債券は50倍のレバレッジとなっています)。


CFDは差金決済ですので、実物の受け渡しを行わない取引です。

100万円分の取引をする場合、通常なら100万円を用意して、

実物と交換する必要があります。

しかし、CFDの場合は、その何分の1、何十分の1の資金さえ用意すれば取引が

できますので、これまで最低投資金額が高すぎて投資できなかったものにも

少額から投資が出来るようになります。


2、ショート(売り)から始められる

通常の株式取引の場合、株を買うことはできても、最初から売り(いわゆるカラ売り)となると、

プロ投資家専用市場のようなところがあって敷居が高いです。

しかしCFDの場合はいろいろなものに対して、簡単に売り(ショート)から入ることができます。

たとえば、ニューヨークダウが下がると予想したとします。

このとき、現在の価格で「売り(ショート)」を入れるわけです。

結果、予想どおりに下落した場合にそこで決済します。

ここで売りを入れたときと、決済したときの下がり幅が利益となるわけです。

反対に上昇した場合は損失になってしまいます。


3、24時間取引ができる


会社員の場合、日本株を買おうと思っても取引時間は就業時間中であることが多くて

パソコンにつきっきりになっての取引はなかなか難しいと思います。

しかし、世界中にはかならずその時間に開いているマーケットがあります。

たとえば、日本は夜中でもアメリカではお昼ということがあるわけです。

したがって、リアルタイムで取引可能な市場と向き合えるのがCFDの大きな特徴の1つです。

CFDで買い建玉を保有している場合、保有している銘柄に配当があれば

配当相当額を受け取ることができます。当然ながら配当相当額は

取引金額に応じて算出されますので、配当相当額にもレバレッジがかかります。

取引金額は証拠金から比較すると数倍にもなるために、

証拠金から見た配当相当額はかなり高い利回りとなるケースがあります。

なお、売建玉を保有の場合は配当相当額を支払うことになります。

これは個別株だけでなく、株価指数CFDで買い建玉を保有していた場合も一緒で

株価指数の構成銘柄に配当があれば、配当相当額が付与されます

(ただ、ドイツのDAXは配当込みの指数であるため配当相当額が発生しない、

株価指数CFDは配当相当額が発生しますが株価指数先物CFDでは配当相当額は

発生しないなど、一部の例外はありますので、予め取引業者に確認が必要です)。

CFDの取引業者について

2011年のレバレッジ規制後、CFDから撤退する取引業者が増え、

取引業者数自体は以前と比べると少なくなっています。

そして取り扱い銘柄や取引方法、手数料と取引業者によって大きく異なっていますので、

取引業者をきちんと選定した上で決める必要があります。



デンマーク・コペンハーゲンに本拠を置く投資銀行サクソバンクのグループ会社がサクソバンク証券

で同社も5000を超える銘柄の取引が可能です(アドバンスコースの場合)。
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サクソバンク証券
  


      



日本の企業ではGMOクリック証券が比較的取扱銘柄が多い業者となっています。
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日本225訴求

また、日本株やFXで利用している、馴染みの金融機関でCFDを取引したい方もいると思います。

その場合には「くりっく株365」を検討しましょう。

「くりっく株365」はCFDと同じような仕組みの株価指数を原資産とした証拠金取引で、

東京金融取引所に上場する株価指数証拠金取引です。

ここまでに書いたCFD業者での取引は、厳密には店頭取引であり、

取引可能時間や取引価格は同じ銘柄を扱う場合でも業者によって異なります。

一方、東京金融取引所に上場する株価指数証拠金取引の「くりっく株365」は取引時間が決まっており、

複数のマーケットメイカーにより提示された価格の中で、最も投資家に有利な価格を

提供する仕組みとなっています。



2018年10月、[FXのパイオニア] ひまわり証券は「業界最安手数料148円(税込)」に加え、
「FXで人気の自動売買、ループイフダン」にも対応した「くりっく株365」の取り扱いを開始しました!

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くりっく株365
     
      

2019/02/03

世界一お金を稼がせる力 成功の原則 || レイ・ダリオ

投資界の王者であり、ブリッジウォーター社の創業者、レイ・ダリオ氏!

世界一お金を稼がせる力を持つ彼が語る成功の原則とは!?



30分で判る 経済の仕組み Ray Dalio が教える

2016/02/10

バイナリーオプション基礎知識②

ここにメモしておこう!

「米ドル/円のバイナリープットオプション」は、判定価格が権利行使価格に対して円高になった場合にペイアウトを受け取る権利です。このケースでは、判定価格が権利行使価格よりも円高となっているため、オプションの買い手はペイアウトを受け取ることできません。

「バイナリーコールオプション」を買った場合、判定時刻に原資産価格が権利行使価格よりも上昇していればペイアウトを受け取ることができます。

米ドル/円が下落すると予測する場合、現在のレートよりも低い水準を権利行使価格とする米ドルプットオプション(米ドルを売る権利)を取得すれば、権利行使期日に米ドル/円が権利行使価格の水準より下落していたとしても、権利行使価格で米ドルを売ることができ、権利行使価格の水準よりも下落するリスクをヘッジ(回避)することができます。
ただし、オプションを取得する場合はオプション料(プレミアム)を支払う必要がありますので、その点を考慮したうえでヘッジを行う必要があります。

日本国内で提供されているバイナリーオプションでは、買付したオプションは判定時刻より前に転売することができる。また、売付したオプションは判定時刻より前に買い戻すことができます。

「インザマネー」とは、オプションの権利行使を行った場合の損益がプラスの状態のことです。コールオプションでは、原資産の価格が権利行使価格を上回っている状態、プットオプションでは、原資産の価格が権利行使価格を下回っている状態のことをいいます。

「権利行使価格」とは、オプションの権利行使によって原資産を購入または売却する価格のことをいい、バイナリーオプションの場合には、ペイアウトを授受するための条件となる価格のことをいいます。

オプションの買い手は、権利行使期日に権利行使をしなかった場合でも、オプションの売り手に対してオプション料(プレミアム)を支払わなければなりません。一方、オプションの売り手は、買い手からオプション料を受け取る代わりに、権利行使期日に必ず買い手の権利行使に応じなければならない義務を負います。

2016/02/10

バイナリーオプション基礎知識①

ここに基礎知識をメモしておこう!

「オプション」とは、将来の特定の期日に、あらかじめ定めた価格によって原資産(取引の対象となる資産)を買う(または売る)ことができる権利をいう。

「オプション取引」とは、「ある商品を将来の特定期日に、特定の価格で買う権利、または売る権利を売買する取引」のことです。買う権利のことを「コール」、売る権利のことを「プット」といい、特定の期日のことを「権利行使期日」または「満期日」、特定の価格のことを「権利行使価格」といいます。
オプションの買い手は、将来の特定期日(権利行使期日)に必ずその権利を行使しなければならないわけではありません。一方、オプションの売り手は、オプション料(プレミアム)を受け取る代わりに、将来の特定期日(権利行使期日)に必ず買い手の権利行使に応じなければならない義務を負います。

「通貨オプション」では、米ドルを買って円を売るものを「米ドルコール/円プット・オプション」と呼び、米ドルを売って円を買うものを「米ドルプット/円コール・オプション」と呼ぶ。

オプションには「コール」(買う権利)と「プット」(売る権利)とがあります。「通貨オプション」は、通貨を原資産(取引の対象となる資産)とするオプションであり、通貨ペアが米ドル/円の場合には、米ドルを買って円を売るものを、「米ドルコール/円プット・オプション」(略して米ドルコール・オプション)と呼び、米ドルを売って円を買うものを、「米ドルプット/円コール・オプション」(略して米ドルプット・オプション)と呼びます。
また、通貨ペアがユーロ/米ドルの場合には、ユーロを買って米ドルを売るものを、「ユーロコール/米ドルプット・オプション」と呼び、ユーロを売って米ドルを買うものを、「ユーロプット/米ドルコール・オプション」と呼びます。

「バイナリーオプション」は、権利行使期日の原資産(取引の対象となる資産)の価格があらかじめ定めた条件を満たした場合、あらかじめ定めた一定額のペイアウトを受け取ることのできる権利である。

「バイナリーオプション」は、権利行使期日の原資産(取引の対象となる資産)の価格があらかじめ定めた条件を満たした場合、あらかじめ定めた一定額のペイアウトを受け取ることのできる権利です。原資産を売買する権利ではありません。